Профстандарт "08.015 Специалист по корпоративному кредитованию"

Приказ Минтруда России от 09.10.2018 N 626н "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по корпоративному кредитованию" (Зарегистрировано в Минюсте России 30.10.2018 N 52572)

Функциональная карта профессионального стандарта

Обобщенные трудовые функции			Возможные наименования должностей, профессий	Требования к образованию и обучению	Требования к опыту практической работы	Трудовые функции			Трудовые действия
код	наименование	уровень квалификации				наименование	код	уровень (подуровень) квалификации
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11
A	Обеспечение проведения сделок кредитования корпоративных заемщиков	6	• Кредитный менеджер • Кредитный консультант • Кредитный контролер и еще 1 • Специалист по кредитованию юридических лиц	Высшее образование - бакалавриат	-	Подготовка сделок кредитования корпоративных заемщиков	A/01.6	6	Информирование заемщика о перечне документов, необходимых для оформления корпоративного кредита и еще 10	Заявка на обучение
									Предоставление заемщику бланков документов для оформления корпоративного кредита и информирование заемщика о правилах их заполнения
									Сообщение заемщику срока принятия решения и предоставления корпоративного кредита
									Копирование и заверка документов, необходимых для формирования досье заемщика
									Занесение в автоматизированную банковскую систему сведений о заемщике и параметров заявки на оформление корпоративного кредита
									Составление описи документов заемщика для кредитного досье
									Формирование кредитного досье заемщиков (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей)
									Подготовка уведомления о принятом решении по корпоративному кредиту
									Информирование заемщика о принятом решении по заявке на корпоративный кредит
									Предложение заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) в соответствии с потребностями заемщика при оформлении корпоративного кредита
									Ведение автоматизированной базы данных заемщиков
						Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального корпоративного заемщика	A/02.6	6	Оценка активов и кредитной истории потенциального заемщика - корпоративного клиента и еще 10	Заявка на обучение
									Анализ кредитной истории кредитных операций с юридическими лицами
									Анализ финансовой деятельности потенциального заемщика и формирование пакета документов для принятия решения уполномоченным органом о предоставлении кредита
									Информирование заемщика о размере дополнительных расходов и комиссий при осуществлении корпоративного кредитования
									Запрос (при необходимости) дополнительных документов для принятия решения о возможности заключения кредитного договора
									Подготовка заключения о целесообразности предоставления кредита потенциальному заемщику
									Проведение андеррайтинга кредитных заявок: проверка документов на предмет соответствия требованиям банка и законодательства Российской Федерации
									Проведение андеррайтинга предмета залога: анализ документов по объекту на соответствие требованиям банка и законодательства Российской Федерации, формирование аргументированного вывода о целесообразности/нецелесообразности принятия объекта в залог банком
									Подготовка профессионального суждения, оценка кредитного риска по выданной ссуде, расчет резерва на возможные потери по ссуде и резерва на возможные потери от кредитных операций с юридическими лицами
									Анализ характеристик потенциального заемщика - корпоративного клиента
									Анализ документов потенциального заемщика на соответствие требованиям банка для предоставления кредита
						Подготовка и заключение кредитного договора с корпоративным клиентом	A/03.6	6	Консультирование участников кредитной сделки и еще 14	Заявка на обучение
									Проведение встреч и консультаций с другими работниками банка по вопросам проведения кредитных операций с юридическими лицами
									Согласование со сторонами корпоративной сделки сроков, этапов и условий ее заключения
									Внесение сведений о корпоративной сделке в автоматизированную банковскую систему
									Проверка правоспособности участников сделки кредитования корпоративных заемщиков
									Проверка документов, подтверждающих полномочия представителей участников сделки (при наличии) кредитования корпоративных заемщиков
									Подготовка кредитной документации для проведения кредитных операций с юридическими лицами
									Согласование (при необходимости) кредитной документации с ответственными подразделениями банка
									Подписание сторонами сделки кредитно-обеспечительной документации
									Открытие заемщику текущих счетов
									Проведение оплаты расходов, связанных с предоставлением кредита для сделок кредитования корпоративных заемщиков
									Формирование и передача в ответственное подразделение распоряжения на предоставление кредита корпоративному заемщику
									Предоставление кредитных средств заемщику
									Разрешение конфликтных и нестандартных ситуаций при подготовке и заключении сделки кредитования корпоративных заемщиков
									Подготовка и оформление кредитного договора, договоров поручительства, договоров залога
						Контроль исполнения условий кредитного договора с корпоративным клиентом	A/04.6	6	Мониторинг качества обслуживания долга и сроков погашения корпоративного кредита и еще 6	Заявка на обучение
									Мониторинг проблемных корпоративных кредитов, предоставленных банком (во взаимодействии с другими структурными подразделениями)
									Ведение базы кредитных заявок корпоративных заемщиков
									Ведение кредитных досье по корпоративным заемщикам
									Анализ текущего финансового состояния заемщика согласно внутренним нормативным документам
									Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам корпоративных заемщиков
									Передача информации (при необходимости) о неисполнении обязательств по кредитному договору в соответствующее подразделение банка
						Работа с корпоративными заемщиками на этапе возникновения просроченной задолженности	A/05.6	6	Ведение кредитных досье по заемщикам, мониторинг заемщиков на этапе возникновения задолженности и еще 8	Заявка на обучение
									Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам
									Методологическая поддержка кредитной работы, включая разработку внутрибанковских документов, связанных с корпоративным кредитованием
									Подготовка отчетов о ходе выполнения заемщиками обязательств по кредитному договору и передача их в соответствующие подразделения банка
									Обеспечение процедур изменения условий кредитного договора
									Отслеживание и контроль целевого использования кредитных средств после выдачи кредита
									Подготовка необходимых документов для принятия решения уполномоченным органом в случае осуществления списания безнадежной задолженности по ссудам за счет сформированного резерва
									Применение к заемщикам предупредительных мер при невыполнении обязательств по кредитному договору
									Передача сформированного кредитного досье на хранение
						Оценка эффективности каналов продвижения, продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам	A/06.6	6	Сбор первоначальной информации о каналах продвижения продуктов кредитования корпоративных заемщиков и еще 5	Заявка на обучение
									Определение основных целевых групп клиентов - корпоративных заемщиков, стратегии развития и поведения на рынке
									Разработка методики оценки каналов продвижения, выбор критериев расширения объема сделок кредитования корпоративных заемщиков
									Занесение в автоматизированную банковскую систему сведений о динамике эффективности канала кредитных продаж корпоративным заемщикам
									Формирование пакетов предложений дополнительных банковских продуктов (кросс-продажа) для корпоративных заемщиков
									Ведение автоматизированной базы данных каналов продаж услуг кредитования корпоративных заемщиков
						Маркетинг рынка кредитных продуктов для юридических лиц	A/07.6	6	Анализ структуры и динамики корпоративного рынка, доли банка и еще 8	Заявка на обучение
									Анализ конкурентного окружения и стратегий развития конкурентов в корпоративном сегменте рынка
									Анализ и оценка динамики нормативно-законодательной базы, оказывающей влияние на динамику рынка корпоративных клиентов
									Анализ целевых клиентских сегментов, динамики клиентских предпочтений корпоративных заемщиков
									Анализ ценовой политики конкурентов в части, касающейся сделок кредитования корпоративных заемщиков
Разработка программ лояльности клиентов и контрагентов для расширения спектра и объема сделок кредитования корпоративных заемщиков
Формирование программ продвижения банковских продуктов для корпоративных клиентов
Анализ деятельности партнеров банка, участвующих в процессе корпоративного кредитования
Организация и проведение встреч (консультаций) заемщика с работниками банка по вопросам проведения сделок корпоративного кредитования
B	Управление корпоративным портфелем	7	• Руководитель кредитного отдела • Руководитель подразделения по кредитованию корпоративных клиентов • Руководитель подразделения по кредитованию юридических лиц	Высшее образование - магистратура или специалитет	Не менее одного года работы в банке	Разработка мероприятий для выполнения плана продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам	B/01.7	7	Анализ показателей выполнения планов по критериальным показателям сделок кредитования корпоративных заемщиков и еще 14	Заявка на обучение
									Анализ клиентских сегментов корпоративных заемщиков
									Анализ динамики финансово-хозяйственной деятельности заемщиков
									Формирование и расчет "бюджета корпоративного клиента"
									Разработка предложений по модификации политики банка в сфере корпоративного кредитования
									Работа по формированию плановых показателей кредитования корпоративных заемщиков
									Подготовка материалов и их презентация для коллегиальных органов банка по предложениям в сфере кредитования корпоративных заемщиков
									Выполнение плановых показателей по продажам и рассмотрению заявок на предоставление корпоративных кредитов
									Разработка предложений для проведения совместной работы с компаниями-партнерами
									Продажи корпоративных продуктов банка
									Согласование условий сотрудничества с партнерами и согласующими подразделениями банка
									Методическая помощь структурным подразделениям
									Контроль проведения кредитных сделок любой сложности с клиентами банка
									Консалтинг клиента по выработке обоюдовыгодных схем взаимодействия с банком
									Контроль ведения автоматизированной базы данных корпоративных заемщиков
						Подготовка предложений по совершенствованию бизнес-процессов по корпоративному кредитованию	B/02.7	7	Выстраивание бизнес-процессов по корпоративному кредитованию, их описание и еще 6	Заявка на обучение
									Анализ эффективности бизнес-процессов по корпоративному кредитованию и их оптимизация
									Организация взаимодействия с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию
									Разработка и внедрение кредитных продуктов для юридических лиц
									Формирование экономических моделей для защиты продуктов на заседаниях коллегиальных органов
									Подготовка презентаций для утверждения новых и изменения действующих продуктов
									Формирование технических заданий для автоматизации процессов
						Управление процентной политикой банка в части, касающейся корпоративного кредитования	B/03.7	7	Управление процентной маржой в части, касающейся кредитных продуктов для корпоративных клиентов и еще 5	Заявка на обучение
									Планирование и прогнозирование факторов, влияющих на стоимость и доходность размещения кредитных ресурсов юридическим лицам
									Формирование отчетов о доходности корпоративного кредитного портфеля в разрезе отдельных сегментов и точек продаж
									Ранжирование точек продаж по уровню доходности и объемам кредитования корпоративных клиентов
									Оценка ценовых предложений конкурентов на рынке корпоративного кредитования
									Формирование процентных ставок и тарифов за услуги банка на рынке корпоративного кредитования
						Управление кредитными рисками портфеля кредитных продуктов для корпоративных клиентов	B/04.7	7	Контроль мониторинга качества обслуживания долга и сроков погашения корпоративного кредита и еще 6	Заявка на обучение
									Контроль мониторинга проблемных корпоративных кредитов, предоставленных банком (во взаимодействии с другими структурными подразделениями)
									Анализ и оценка уровня риска портфеля корпоративных кредитов и отдельных его сегментов
									Анализ и оценка уровня риска контрагентов
									Классификация ссудной и приравненной к ней задолженности на основании требований нормативных актов Российской Федерации
									Формирование ответов на запросы контролирующих органов
									Организация работы по взаимодействию с подразделениями банка в целях минимизации кредитных рисков
C	Обеспечение консультирования партнеров, клиентов и контрагентов при проведении кредитных сделок	7	• Руководитель дополнительного офиса (филиала) банка • Руководитель подразделения по сопровождению кредитных операций с юридическими лицами	Высшее образование - магистратура или специалитет	Не менее одного года работы в банке	Консультирование государственных органов на федеральном и муниципальном уровнях, руководителей корпораций и финансовых компаний по участию в сделках кредитования корпоративных клиентов	C/01.7	7	Взаимодействие с государственными органами на федеральном и муниципальном уровнях по вопросам участия в сделках кредитования корпоративных клиентов и еще 10	Заявка на обучение
									Взаимодействие с руководителями корпораций и финансовых компаний по вопросам участия в сделках кредитования корпоративных клиентов
									Анализ динамики финансово-хозяйственной деятельности заемщиков и контрагентов по сделкам кредитования корпоративных клиентов
									Формирование и расчет "бюджета клиента"
									Подготовка материалов и их презентация для клиентов и коллегиальных органов банка
									Совместная работа с компаниями-партнерами
									Продажи корпоративных продуктов банка клиентам партнеров
									Согласование условий сотрудничества (договоры, дополнительные соглашения к договорам) с партнерами и согласующими подразделениями банка
									Контроль проведения кредитных сделок любой сложности с клиентами банка при участии партнеров и контрагентов
									Консалтинг клиента, контрагента и партнера по выработке обоюдовыгодных схем взаимодействия с банком
									Контроль ведения автоматизированной базы данных корпоративных заемщиков, контрагентов и партнеров банка по кредитным сделкам
						Проведение мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка, продвижение программ кредитования через партнерский и корпоративный каналы	C/02.7	7	Продвижение программ кредитования через партнерский и корпоративный каналы и еще 3	Заявка на обучение
									Анализ эффективности проведения мотивационных программ, программ лояльности для корпоративных клиентов и партнеров банка
									Взаимодействие с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по проведению мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка
									Формирование технических заданий для автоматизации процессов проведения сделок кредитования корпоративных клиентов