Профстандарт "08.021 Специалист по финансовом у мониторингу (в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)"

Приказ Минтруда России от 24.07.2015 N 512н "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по финансовом у мониторингу (в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)" (Зарегистрировано в Минюсте России 17.08.2015 N 38561)

Функциональная карта профессионального стандарта

Обобщенные трудовые функции			Возможные наименования должностей, профессий	Требования к образованию и обучению	Требования к опыту практической работы	Трудовые функции			Трудовые действия
код	наименование	уровень квалификации				наименование	код	уровень (подуровень) квалификации
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11
A	Реализация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации	6	• Специалист по ПОД/ФТ • Специалист-эксперт • Бухгалтер и еще 2 • Контролер • Юрисконсульт	• Высшее образование - бакалавриат и еще 1 • Дополнительные профессиональные программы - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки	Не менее шести месяцев	Разработка правил внутреннего контроля в организации в целях ПОД/ФТ	A/01.6	6	Формирование графика (сроков) разработки правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с требованиями нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ и еще 7	Заявка на обучение
									Разработка программ по осуществлению внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с требованиями нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ
									Разработка процедуры оценки рисков ОД/ФТ и реализации мер идентификации ("знай своего клиента") при установлении деловых отношений с клиентами
									Описание методов контроля выполнения работниками организации процедур ПОД/ФТ
									Утверждение разработанных программ и процедур реализации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с установленным порядком
									Анализ области применения нормативных правовых актов, правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с установленной периодичностью, а также сроков внесения изменений
									Внесение изменений в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ при изменении законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в сфере ПОД/ФТ, и при появлении новых типологий отмывания денег
									Согласование правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с процедурой согласования, установленной в организации
						Реализация правил внутреннего контроля в организации в целях ПОД/ФТ	A/02.6	6	Информирование работников организации о правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и еще 15	Заявка на обучение
									Обеспечение выполнения в организации требований правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
									Информирование работников организации об изменениях в нормативных правовых актах в сфере ПОД/ФТ
									Информирование работников организации о типологиях отмывания денег
									Доведение до сведения работников изменений правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ при изменении законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в сфере ПОД/ФТ, и при появлении новых типологий отмывания денег
									Распространение в организации перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
									Обновление перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
									Разъяснение работникам организации порядка направления сообщений по операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю, и о подозрительной деятельности
									Подготовка и предоставление в установленном порядке информации о количестве сообщений по операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю, и о подозрительных операциях (сделках)
									Информирование работников организации о решениях, принятых в результате их сообщений о подозрительной деятельности
									Подготовка регулярных отчетов с оценкой выполнения организацией требований нормативных правовых актов и нормативных документов в целях ПОД/ФТ
									Представление в установленном порядке регулярных отчетов с оценкой выполнения организацией требований нормативных правовых актов и нормативных документов в целях ПОД/ФТ
									Дополнение перечня признаков подозрительных операций (сделок) с учетом специфики деятельности организации
									Непрерывный контроль выполнения процедур идентификации в целях ПОД/ФТ
									Анализ эффективности мер, предусмотренных правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, их влияния на бизнес-процессы организации
									Подготовка предложений по совершенствованию процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
						Реализация программы управления рисками отмывания преступных доходов и финансирования терроризма (ОД/ФТ) в организации	A/03.6	6	Выбор методики выявления и оценки риска ОД/ФТ в отношении риска клиента и еще 8	Заявка на обучение
									Разработка порядка присвоения, порядка и сроков пересмотра степени (уровня) риска клиента
									Разработка методики выявления, оценки и пересмотра риска ОД/ФТ в отношении риска продукта/услуги
									Проведение мероприятий по мониторингу, анализу и контролю риска клиента и риска использования продукта/услуг организации в целях ОД/ФТ с установленной периодичностью
									Проведение предупредительных мероприятий, направленных на минимизацию риска ОД/ФТ
									Учет результатов оценки степени (уровня) риска клиента в целях ОД/ФТ
									Определение риска использования услуг организации в целях ОД/ФТ
									Определение ключевых показателей для оценки эффективности управления рисками ОД/ФТ (снижения рисков ОД/ФТ)
									Создание матрицы рисков для программ и процедур ПОД/ФТ с целью выявления слабых или недостаточных мер контроля
						Выявление в организации операций (сделок), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ	A/04.6	6	Разработка порядка документального фиксирования сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и необычных операциях (сделках) в организации и еще 15	Заявка на обучение
									Разработка порядка представления сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операциях (сделках) в уполномоченный орган
									Разработка порядка действий работников организации при оценке соответствия операции (сделки) признакам операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, или признакам, указывающим на необычный характер операции (сделки)
									Доведение до сведения работников организации порядка действий при оценке операции (сделки) в целях ПОД/ФТ
									Установление дополнительных признаков необычных операций (сделок), а также параметров их проведения
									Доведение до сведения работников системы мер, принимаемых в отношении клиентов и их операций (сделок) в целях ПОД/ФТ
									Принятие решения о квалификации операции (сделки) клиента в качестве подозрительной или подлежащей обязательному контролю
									Принятие решений о приостановлении операций (сделок) с денежными средствами и иным имуществом
									Принятие решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки) или об отказе от заключения договора
									Принятие решений о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
									Принятие решений о расторжении договорных отношений с клиентом
									Формирование и направление сообщений в уполномоченный орган о выявленной операции (сделки) в целях ПОД/ФТ
									Контроль выполнения работниками организации порядка фиксирования и направления сведений об операциях (сделках), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ, в уполномоченный орган
									Контроль соблюдения режима конфиденциальности и нераспространения третьим лицам информации и сведений в целях ПОД/ФТ
									Консультирование работников о недопущении информирования клиентов о мероприятиях, осуществляемых в целях ПОД/ФТ
									Представление информации работникам уполномоченного органа или надзорного органа при проведении ими проверок деятельности организации в целях ПОД/ФТ
						Проведение обучения работников организации в целях ПОД/ФТ	A/05.6	6	Определение уровня квалификации работников организации, необходимых для выполнения требований правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и еще 11	Заявка на обучение
									Сбор информации об уровне знаний и опыте в области ПОД/ФТ работников организации
									Определение приоритетных областей и целей обучения по вопросам ПОД/ФТ во всех подразделениях организации
									Подготовка программы обучения работников организации в целях ПОД/ФТ
									Подготовка плана реализации программы обучения в целях ПОД/ФТ
									Определение сроков проведения обучения и лиц, ответственных за проведение обучения
									Определение различных форм проведения обучения в целях ПОД/ФТ
									Использование современных технологий и материально-технической поддержки процесса обучения
									Определение формы и порядка проведения проверки знаний по ПОД/ФТ
									Учет документов организации, подтверждающих проведение обучающих мероприятий
									Оценка результатов обучения работников организации в целях ПОД/ФТ
									Обновление программы обучения с учетом изменения нормативных актов в сфере ПОД/ФТ
						Контроль реализации в подразделениях организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ	A/06.6	6	Подготовка плана проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации и еще 12	Заявка на обучение
									Реализация плана проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации
									Выявление фактов соучастия работников организации в ОД/ФТ
Информирование руководства организации о фактах соучастия работников организации в ОД/ФТ
Включение сведений о фактах нарушения законодательства в сфере ПОД/ФТ в отчет о реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Определение неэффективных мер контроля в области ПОД/ФТ в организации
Определение показателей, свидетельствующих об ухудшении ситуации в организации, с учетом рисков ОД/ФТ
Учет данных о нарушениях правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Анализ данных о нарушениях в организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для выявления причин нарушений
Анализ обязательств организации в области ПОД/ФТ и возможных причин их невыполнения
Подготовка плана мероприятий по устранению выявленных нарушений в целях ПОД/ФТ в организации
Реализация плана мероприятий по устранению выявленных нарушений в целях ПОД/ФТ и проверка его выполнения
Подготовка и представление руководству организации в установленном порядке отчетов о проведении проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с рекомендациями по устранению выявленных нарушений
B	Проведение финансовых расследований в целях ПОД/ФТ в организации	7	• Специалист • Специалист-эксперт • Экономист по финансовой работе и еще 1 • Аналитик	• Высшее образование - специалитет, магистратура и еще 1 • Дополнительные профессиональные программы - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки	Не менее одного года	Анализ финансовых операций (сделок) клиентов организации в целях выявления их связи с ОД/ФТ	B/01.7	7	Проверка полученной информации о возможных фактах ОД/ФТ по результатам выявления в организации операций (сделок), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ и еще 12	Заявка на обучение
									Принятие решения о проведении финансового расследования в целях ПОД/ФТ
									Определение источников информации для проведения финансового расследования в целях ПОД/ФТ
									Разработка плана мероприятий, необходимых для проведения финансового расследования в целях ПОД/ФТ
									Сбор дополнительной информации о финансовых операциях и сделках с признаками ОД/ФТ
									Анализ информации о финансовых операциях и сделках для моделирования подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ
									Сбор информации о возможных фактах ОД/ФТ путем мониторинга средств массовой информации, информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", полученной в рамках сотрудничества участников профессиональных объединений
									Анализ информации о возможных фактах ОД/ФТ, полученных в результате мониторинга средств массовой информации, информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", а также в рамках сотрудничества участников профессиональных объединений
									Выработка гипотезы о модели отмывания преступных доходов
									Определение потребности в дополнительной информации для проведения финансового расследования в целях ПОД/ФТ
									Получение дополнительной информации для проведения финансового расследования в целях ПОД/ФТ
									Подтверждение или опровержение начальной гипотезы на основе анализа информации
									Подготовка отчета о результатах проведенного финансового расследования в целях ПОД/ФТ
						Анализ материалов финансовых расследований, схем отмывания преступных доходов в целях ПОД/ФТ	B/02.7	7	Определение критериев отбора материалов для анализа в целях ПОД/ФТ и источников информации и еще 7	Заявка на обучение
									Отбор материалов финансовых расследований, выявленных схем отмывания преступных доходов для последующего анализа в целях ПОД/ФТ
									Выделение характерных признаков подозрительной деятельности
									Формирование критериев подозрительной деятельности
									Систематизация признаков и критериев подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ
									Классификация признаков и критериев подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ
									Выявление типологий подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ
									Составление текстового и структурированного описания типологии в целях ПОД/ФТ
						Подготовка аналитических материалов для принятия мер по линии ПОД/ФТ в организации	B/03.7	7	Финансовый анализ информации об операциях (сделках) в совокупности с внешними информационными ресурсами с целью выявления типовых схем отмывания преступных доходов, действующих в различных регионах, отраслях и секторах экономики в целях ПОД/ФТ и еще 7	Заявка на обучение
									Мониторинг деятельности организаций, отдельных сегментов финансового рынка с целью выявления объектов, направлений и форм проявления повышенного риска для принятия мер по линии ПОД/ФТ
									Подготовка экспертно-оценочных материалов, содержащих информацию об участниках финансовых операций (сделок), признаках подозрительности и вопросах, подлежащих выяснению в ходе проведения проверок и финансовых расследований в целях ПОД/ФТ
									Формулирование выводов и рекомендаций по результатам проведенного анализа для принятия мер по линии ПОД/ФТ
									Методическое обеспечение работ по выявлению новых типологических проявлений в противоправной деятельности участников финансовых операций (сделок)
									Сбор, обобщение и закрепление ранее выявленных типологий подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ
									Ведение базы данных типологий подозрительной деятельности в целях ПОД/ФТ
									Доведение аналитических материалов до заинтересованных структурных подразделений организации
						Подготовка предложений по совершенствованию законодательства в сфере ПОД/ФТ в организации	B/04.7	7	Выявление и систематизация в целях ПОД/ФТ пробелов действующего законодательства и практики его применения, вследствие которых возможно функционирование типовых схем подозрительной деятельности и еще 5	Заявка на обучение
									Классификация выявленных пробелов законодательства и практики его применения в целях ПОД/ФТ
									Разработка предложений по устранению пробелов в законодательстве в целях ПОД/ФТ
									Организация обсуждения разработанных предложений по устранению пробелов в законодательстве в целях ПОД/ФТ в профессиональном сообществе
									Доработка предложений по устранению пробелов в законодательстве в целях ПОД/ФТ по результатам обсуждения
									Оформление и представление в установленном порядке предложений по устранению пробелов в законодательстве в целях ПОД/ФТ
						Разработка методик проведения анализа информации в целях ПОД/ФТ в организации	B/05.7	7	Оценка эффективности применяемых способов и методик анализа информации в целях ПОД/ФТ в организации и еще 4	Заявка на обучение
									Анализ состава и структуры информации в базах данных в целях ПОД/ФТ
									Разработка новых алгоритмов и приемов отбора информации из баз данных в целях ПОД/ФТ в организации
									Апробация разработанных алгоритмов и приемов отбора информации в целях ПОД/ФТ в организации
									Составление методических рекомендаций по результатам апробации в целях ПОД/ФТ
C	Организация финансового мониторинга в целях ПОД/ФТ в организации	8	• Руководитель подразделения по ПОД/ФТ • Заместитель руководителя подразделения по ПОД/ФТ	• Высшее образование - специалитет, магистратура и еще 1 • Дополнительные профессиональные программы - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки	Не менее двух лет	Организация разработки правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации	C/01.8	8	Определение нормативных правовых актов и нормативных документов в сфере ПОД/ФТ для разработки правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации и еще 12	Заявка на обучение
									Определение области применения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации
									Определение порядка взаимодействия с уполномоченным органом, принимающим меры по ПОД/ФТ
									Определение порядка обеспечения конфиденциальности клиентской информации при направлении сообщений, касающихся ОД/ФТ
									Определение ответственности и отчетности работников организации в вопросах недопущения (предотвращения) ОД/ФТ
									Определение процедуры оценки рисков ОД/ФТ и реализации мер по надлежащей оценке клиента ("знай своего клиента") при установлении деловых отношений с клиентами
									Определение методов и мер по контролю и оценке эффективности реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
									Определение мер реагирования организации на несоблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
									Утверждение графика (сроков) разработки программ внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
									Руководство разработкой программ внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
									Определение функций и обязанностей подразделений и работников организации по обеспечению выполнения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
									Организация разработки и актуализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
									Представление на утверждение руководству организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
						Организация работы по реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации	C/02.8	8	Определение перечня структурных подразделений организации, к компетенции которых отнесена реализация настоящих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и еще 15	Заявка на обучение
									Направление на утверждение руководству организации перечня структурных подразделений, к компетенции которых отнесена реализация правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
									Разграничение зон ответственности между подразделениями организации при реализации правил внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ
									Определение порядка действий подразделений и работников по реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
									Распределение должностных обязанностей работников по реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
									Организация взаимодействия подразделений организации при реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
									Организация взаимодействия с дочерними организациями, филиалами и представительствами, расположенными за пределами территории Российской Федерации, по вопросам ПОД/ФТ
									Организация реализации программы управления рисками ОД/ФТ
									Организация работы по принятию решений о квалификации операций клиентов в соответствии с требованиями нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ
									Организация работы по принятию решений и составлению предписаний о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, временном приостановлении операций (сделок), об отказе от заключения договора с клиентом в соответствии с требованиями нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ
									Организация работы по расторжению договора с клиентом в установленном порядке в целях ПОД/ФТ
									Организация работы по обучению работников методам ПОД/ФТ
									Организация информирования работников организации об изменениях в законодательстве и нормативных требованиях в сфере ПОД/ФТ
									Организация распространения в организации перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
									Организация обновления перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
									Организация информирования работников о типологиях отмывания денег
						Организация работы по выявлению операций (сделок), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ, в организации	C/03.8	8	Определение порядка представления сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операциях (сделках) в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ и еще 10	Заявка на обучение
									Определение работников организации, которые уполномочены направлять сообщения об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и о подозрительных операциях (сделках) и деятельности в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ
									Организация информирования работников о порядке действий при оценке соответствия операций (сделок) операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю, или признакам, указывающим на необычный характер операции (сделки)
									Организация взаимодействия подразделений организации при выявлении операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и необычных операций (сделок) в целях ПОД/ФТ
									Организация формирования сообщений о выявленной операции (сделке) в организации для направления в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ
									Организация направления сообщений о выявленной операции (сделке) в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ
									Контроль исполнения порядка представления сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операциях (сделках) в уполномоченный орган в сфере ПОД/ФТ
									Организация разработки системы мер, принимаемых в отношении клиентов и их операций, в целях ПОД/ФТ и доведения их до сведения работников
									Организация доведения до сведения работников организации системы мер в целях ПОД/ФТ, принимаемых в отношении клиентов и их операций (сделок)
									Организация проведения финансовых расследований и подготовки информационно-аналитических материалов в целях ПОД/ФТ
									Организация представления информации и документов работникам уполномоченного органа или надзорного органа при проведении ими проверок деятельности организации по вопросам ПОД/ФТ
						Организация контроля реализации работниками организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ	C/04.8	8	Определение лиц (подразделений) организации, ответственных за осуществление контроля реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и еще 11	Заявка на обучение
									Организация подготовки плана проверок выполнения работниками организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
									Организация реализации плана проверок выполнения работниками организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
									Организация учета данных о нарушениях правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации
									Организация анализа данных о нарушениях правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для выявления причин нарушений
									Организация мероприятий по устранению выявленных нарушений в целях ПОД/ФТ в организации
									Контроль мероприятий по устранению выявленных нарушений в целях ПОД/ФТ в организации
									Представление руководству организации отчетов о проведении проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с рекомендациями по устранению выявленных нарушений
									Организация контроля соблюдения режима конфиденциальности и нераспространения третьим лицам информации и сведений о ПОД/ФТ в организации
									Организация подготовки отчета о результатах реализации правил внутреннего контроля и рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ, а также текущей отчетности по вопросам ПОД/ФТ
									Представление в установленном порядке руководству организации отчета о результатах реализации правил внутреннего контроля и рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ, а также текущей отчетности по вопросам ПОД/ФТ
									Представление в установленном порядке руководству организации отчета об эффективности системы ПОД/ФТ