Профстандарт "08.034 Специалист по лизинговой деятельности"

Приказ Минтруда России от 26.06.2017 N 515н "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по лизинговой деятельности" (Зарегистрировано в Минюсте России 29.08.2017 N 47998)

Функциональная карта профессионального стандарта

Обобщенные трудовые функции			Возможные наименования должностей, профессий	Требования к образованию и обучению	Требования к опыту практической работы	Трудовые функции			Трудовые действия
код	наименование	уровень квалификации				наименование	код	уровень (подуровень) квалификации
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11
A	Привлечение клиентов по типовым лизинговым продуктам	4	• Специалист • Экономист • Старший специалист и еще 3 • Менеджер • Ведущий менеджер • Менеджер по сопровождению сделок	Среднее профессиональное образование	-	Поиск новых клиентов по типовым лизинговым продуктам, работа с существующей клиентской базой и работа с поставщиками предметов лизинга	A/01.4	4	Прием входящих обращений от потенциальных лизингополучателей и еще 10	Заявка на обучение
									Ведение базы данных по лизингополучателям и поставщикам
									Встречи с работниками поставщиков предмета лизинга для размещения рекламы и разъяснения условий лизинговых программ
									Телефонные переговоры с лизингополучателем, получение информации о потребностях лизингополучателя
									Назначение и проведение встреч с новыми клиентами, лизингополучателями и поставщиками предмета лизинга
									Подбор (рекомендация) для клиента необходимого ему типового лизингового продукта
									Подготовка и выставление коммерческого предложения по лизингу
									Согласование с потенциальным клиентом условий договора лизинга
									Ведение базы потенциальных клиентов лизинговой организации
									Согласование повторных продаж лизинга с существующими лизингополучателями
									"Холодные" звонки потенциальным лизингополучателям
						Сбор и оформление документов по лизинговой сделке по типовым лизинговым продуктам	A/02.4	4	Определение (согласование) поставщика предмета лизинга по установленным критериям и еще 12	Заявка на обучение
									Предварительное согласование с поставщиком параметров предмета лизинга и условий его поставки
									Организация переговоров между лизингополучателем, лизингодателем и поставщиком и достижение согласия по условиям поставки предмета лизинга
									Контроль совершения платежей по заключенным лизинговым договорам
									Организация приемки предмета лизинга у поставщика и передачи его во владение и пользование лизингополучателю
									Организация страхования предмета лизинга в согласованной с лизингополучателем страховой организации
									Организация сотрудничества с поставщиками предметов лизинга в рамках совместной деятельности по лизинговым сделкам
									Оформление обязательных и сопутствующих договоров финансовой аренды (лизинга) по установленным вариантам шаблонов
									Получение пакета необходимых документов от лизингополучателя и поставщика предмета лизинга
									Первичный анализ по разработанным правилам полученных документов по лизинговой сделке
									Проведение обучения менеджеров поставщика особенностям продажи предмета лизинга
									Организация и проведение совместных маркетинговых акций с поставщиками лизинговой организации
									Размещение рекламных материалов у поставщика лизинговой организации
						Организация взаимодействия участников лизинговой деятельности по типовым лизинговым продуктам	A/03.4	4	Формирование предварительной заявки по установленному шаблону для рассмотрения лизингового проекта и еще 6	Заявка на обучение
									Внесение лизингового проекта в электронную систему лизинговой организации
									Контроль прохождения этапов рассмотрения лизингового проекта
									Переговоры с лизингополучателем и получение акцепта выставленного предложения
									Согласование и подписание договора финансовой аренды (лизинга) с лизингополучателем
									Согласование и подписание договора купли-продажи с поставщиком в рамках лизинговой деятельности
									Согласование и подписание договора страхования (при страховании лизингополучателем - курирование процесса и его согласование)
B	Принятие решения по типовым лизинговым продуктам	5	• Специалист • Ведущий специалист • Старший специалист и еще 2 • Эксперт • Старший эксперт	Высшее образование - бакалавриат	-	Анализ финансового состояния участников лизинговой сделки по типовым лизинговым продуктам	B/01.5	5	Предварительная квалификация лизингополучателя по имеющейся информации и еще 6	Заявка на обучение
									Проверка данных по сделке, введенных в информационную систему, на соответствие юридическим и финансовым документам клиента
									Анализ финансового состояния и бизнес-плана лизингополучателя
									Запрос заключений внутренних служб (безопасности, юридической, оценки имущественных рисков) в рамках лизинговой деятельности
									Оценка риска лизинговой организации при входе в лизинговую сделку
									Подбор параметров лизинговой сделки, при которых риски являются допустимыми
									Принятие решения по лизинговой сделке (одобрение, отклонение, отправка на доработку)
						Составление договорной документации, отчетности и аналитических материалов по лизинговой сделке	B/02.5	5	Формирование договорной документации (в том числе договоров лизинга, договоров купли-продажи) в соответствии с принятым решением по лизинговой сделке и еще 2	Заявка на обучение
									Подготовка критериев оценки потенциальных лизингополучателей, поручителей, поставщиков и предметов лизинга для совершенствования системы скоринговой оценки
									Составление отчетов о клиентах, динамике лизингового портфеля, включая статистику по сделкам, находящимся на разных стадиях жизненного цикла
C	Привлечение корпоративных клиентов по структурированным (сложным) лизинговым продуктам	6	• Главный специалист • Ведущий специалист • Старший специалист и еще 4 • Специалист • Главный эксперт • Ведущий эксперт • Эксперт	Высшее образование - бакалавриат	-	Поиск новых клиентов по структурированным (сложным) лизинговым продуктам и работа с существующей клиентской базой	C/01.6	6	Обработка информации о действующих и потенциальных клиентах и еще 7	Заявка на обучение
									Поиск потенциальных клиентов лизинговой организации
									Представление организации на отраслевых выставках, конференциях
									Подготовка и согласование документов для участия в тендерах на оказание лизинговых услуг
									Представление организации в тендерах на оказание лизинговых услуг
									Подготовка коммерческого предложения для потенциальных клиентов
									Планирование и организация встреч с потенциальными и существующими клиентами с целью привлечения к сотрудничеству
									Консультирование клиентов по предполагаемой лизинговой сделке, ознакомление с перечнем документов, необходимых для предварительного структурирования сделки
						Сбор и оформление документов по лизинговой сделке по структурированным (сложным) лизинговым продуктам	C/02.6	6	Направление клиенту перечня необходимых документов для заключения лизинговой сделки и еще 5	Заявка на обучение
									Анализ заполненной клиентом заявки и формирование коммерческого предложения по лизинговой сделке
									Подготовка проектов договорных документов по лизинговой сделке, согласование их с участниками лизинговой сделки
									Формирование досье по лизинговой сделке в соответствии с нормой доходности организации
									Организация подписания документов по лизинговой сделке
									Сбор, проверка на корректность и передача на хранение оригиналов документов по лизинговой сделке
						Организация взаимодействия участников лизинговой деятельности по структурированным (сложным) лизинговым продуктам	C/03.6	6	Согласование с клиентами и структурными подразделениями лизинговой организации этапов заключения сделки и еще 6	Заявка на обучение
									Согласование с кредитором условий финансирования сделки
									Предоставление информации по сделке, структурирование кредитной лизинговой сделки
									Согласование со страховыми организациями страховых тарифов по лизинговой сделке
									Согласование и регистрация лизинговой сделки в государственных регистрационных органах, у нотариуса
									Согласование параметров сделки с участниками, входящими в реализацию сделки (транспортной организацией, монтажной организацией, ремонтно-сервисной организацией, таможенными агентами)
									Согласование с поставщиком условий приобретения предмета лизинга
D	Принятие решения по структурированным (сложным) лизинговым продуктам	6	• Заместитель начальника отдела • Финансовый аналитик • Главный эксперт и еще 1 • Главный специалист	Высшее образование - бакалавриат	-	Структурирование лизинговой сделки	D/01.6	6	Предварительный анализ лизинговой сделки с целью определения способа ее реализации и еще 6	Заявка на обучение
									Обсуждение с клиентом условий лизингового договора, корректировка условий заявки на лизинг в случае необходимости
									Анализ соответствия условий сделки законодательству Российской Федерации и внутренним процедурам организации
									Подготовка предварительного коммерческого предложения и обсуждение его с клиентом
									Описание основных условий проведения лизинговой сделки, условий приобретения предмета лизинга, его оплаты и доставки, порядка взаимодействия участников лизинговой сделки
									Расчет графика платежей по лизинговой сделке
									Подготовка схемы реализации лизинговой сделки и согласование ее с внутренними подразделениями организации
						Анализ финансового состояния участников лизинговой сделки по структурированным (сложным) лизинговым продуктам	D/02.6	6	Анализ кредитоспособности и финансового состояния клиента и еще 2	Заявка на обучение
									Анализ текущего рыночного положения клиента и перспектив его устойчивости
									Анализ бизнес-плана клиента и его взаимосвязи с условиями договора лизинга
						Подготовка заключений по проекту лизинговой сделки и его защита на кредитном комитете лизинговой организации	D/03.6	6	Подготовка пакета документов по лизинговой сделке для представления на рассмотрение коллегиального органа лизинговой организации и еще 4	Заявка на обучение
									Содействие рассмотрению сделки коллегиальными органами лизинговой организации с целью представления проекта лизингового договора с сопутствующими договорами
									Предоставление пояснительной информации по схеме лизинговой сделки
									Информирование клиента о результатах рассмотрения лизинговой сделки
									Контроль выполнения участниками лизинговой сделки отлагательных и дополнительных условий, установленных коллегиальным органом лизинговой организации
						Составление договорной документации, отчетности и аналитических материалов по лизинговой сделке	D/04.6	6	Формирование договорной документации (в том числе договоров лизинга, договоров купли-продажи) в соответствии с принятым решением по лизинговой сделке и еще 2	Заявка на обучение
									Составление отчетов о контактах с клиентами, встречах, результатах и планах работы
									Составление отчетов о динамике лизингового портфеля, включая статистику по сделкам, находящимся на разных стадиях жизненного цикла
E	Сопровождение и учет лизинговых сделок	6	• Заместитель начальника управления • Начальник отдела • Заместитель начальника отдела и еще 8 • Главный специалист • Ведущий специалист • Старший специалист • Специалист • Главный эксперт • Ведущий эксперт • Эксперт • Финансовый аналитик	Высшее образование - бакалавриат, магистратура, специалитет	Не менее трех лет руководства организацией (подразделением) при наличии квалификации бакалавра	Заключение сделок и передача предметов лизинга	E/01.6	6	Контроль выполнения участниками лизинговой сделки отлагательных и дополнительных условий, установленных коллегиальным органом лизинговой организации и еще 4	Заявка на обучение
									Контроль исполнения условий договора купли-продажи (мониторинг оплаты, сроков поставки, комплектности предмета лизинга)
									Контроль исполнения условий обязательств, предусмотренных до момента передачи предмета лизинга лизингополучателю (в том числе контроль платежей по графику договора лизинга)
									Организация приемки предмета лизинга у поставщика и передачи его во временное владение и пользование лизингополучателю
									Организация страхования предмета лизинга в согласованной сторонами страховой организации
						Сопровождение лизинговых сделок	E/02.6	6	Обеспечение передачи в архив оригиналов документов по лизинговой сделке и еще 5	Заявка на обучение
									Обеспечение обратной связи по запросам клиентов лизинговой организации
									Проведение комплекса мероприятий по раннему взысканию просроченной задолженности сроком до 30 дней в рамках лизинговой деятельности
									Мониторинг страхового покрытия по договорам лизинга
									Контроль оплаты административных штрафов в отношении автотранспорта лизинговой организации, переданного в лизинг
									Контроль исполнения обязательств участников сделки, предусмотренных после момента передачи предмета лизинга лизингополучателю (в том числе контроль выставления счетов, осуществления платежей по графику, расчет пеней по просроченным платежам, а также суммы досрочного выкупа, пересчет графика согласно условиям договора лизинга)
						Мониторинг финансового состояния клиентов лизинговой организации	E/03.6	6	Периодический сбор (на ежеквартальной, полугодовой или годовой основе) необходимой информации в отношении лизингополучателей и поручителей и еще 4	Заявка на обучение
									Проведение текущего анализа финансового состояния лизингополучателей и поручителей по договору лизинга
									Изменение классификации финансового риска по клиенту в случае ухудшения финансового состояния лизингополучателя или поручителя
									Формирование предложений службам организации об изменении плана работы с клиентом в случае изменения его финансового положения
									Проведение работ по корректировке условий договора, в том числе лизинговых платежей, срока лизинга
F	Разработка лизинговых продуктов	6	• Заместитель начальника управления • Начальник отдела • Главный специалист и еще 1 • Ведущий специалист	Высшее образование - бакалавриат, магистратура, специалитет	Не менее трех лет руководства организацией (подразделением) при наличии квалификации бакалавра	Разработка типовых лизинговых продуктов	F/01.6	6	Анализ рынка потенциальных лизингополучателей и еще 11	Заявка на обучение
									Анализ рынка предметов лизинга
									Анализ условий договоров лизинга и сопровождающих лизинговую сделку договоров
									Формирование проектов типовых лизинговых продуктов
									Формирование условий реализации типовых лизинговых продуктов
									Оценка рисков по каждому типовому продукту в разрезе предметов лизинга и различных групп лизингополучателей
									Определение методов расчета лизинговых платежей по каждому типовому лизинговому продукту
									Оценка влияния каждого типового лизингового продукта на лизинговый портфель организации
									Определение параметров типового лизингового продукта в рамках лизингового портфеля
									Формирование пакета типовых договоров по каждому лизинговому продукту (договор лизинга, договор кредитования, договор страхования, договор поставки)
									Создание программы расчета лизинговых платежей по каждому типовому лизинговому продукту с интерфейсом для специалиста, реализующего типовой лизинговый продукт
									Согласование параметров каждого типового лизингового продукта с участниками лизинговой сделки (поставщиком, страховщиком, кредитором)
						Разработка цены лизинговых продуктов	F/02.6	6	Формирование модели ценообразования (в том числе матриц ставок размещения по действующим продуктам) по типовым лизинговым продуктам и структурированным (сложным) лизинговым продуктам и еще 2	Заявка на обучение
									Актуализация системы и инструментов ценообразования лизинговых продуктов по типовым лизинговым продуктам и структурированным (сложным) лизинговым продуктам
									Разработка систем аллокации расходов лизинговых продуктов в рамках лизинговой деятельности
						Разработка инструментов по расчетам лизинговых сделок	F/03.6	6	Разработка методологии расчетов лизинговых проектов и инструментов (калькуляторов) для расчетов по типовым лизинговым продуктам и структурированным (сложным) лизинговым продуктам и еще 4	Заявка на обучение
									Подготовка заключений финансовым подразделением по лизинговым проектам (сложные проекты) в рамках лизинговой деятельности
									Формирование бюджета движения денежных средств, отчетов о прибылях и убытках по бухгалтерскому, налоговому учету и международной системе финансовой отчетности, прогнозных балансов по российской системе бухгалтерского учета и международной системе финансовой отчетности по типовым лизинговым продуктам и структурированным (сложным) лизинговым продуктам
									Согласование с клиентом и подготовка изменений в договор лизинга (досрочный выкуп, изменение графиков оплаты и учета лизинговых платежей)
									Контроль проведения расчетов лизинговых платежей
G	Управление лизинговым портфелем	6	• Начальник управления • Заместитель начальника управления • Начальник отдела и еще 2 • Финансовый аналитик • Главный специалист	Высшее образование - бакалавриат, магистратура, специалитет	Не менее пяти лет в финансовой сфере, не менее одного года руководящей работы в финансовой сфере	Планирование деятельности лизинговой организации	G/01.6	6	Подготовка и согласование бизнес-плана лизинговой организации и еще 4	Заявка на обучение
									Расчет модели будущих финансовых потоков с учетом планируемого нового бизнеса и особенностей лизинговых сделок
									Анализ и интерпретация полученных данных, прогноз финансового результата и ключевых показателей деятельности лизинговой организации
									Формирование, утверждение, исполнение, контроль и анализ движения денежных средств, доходов и расходов (годовое планирование с поквартальной и месячной разбивкой) лизинговой организации
									Отслеживание и анализ изменений движения денежных средств, доходов и расходов (план и факт анализ) лизинговой организации
						Публичное размещение ценных бумаг, в том числе секьюритизация в рамках лизинговых сделок	G/02.6	6	Разработка проспекта эмиссии и всех сопутствующих документов в рамках лизинговой деятельности и еще 5	Заявка на обучение
									Согласование с инвесторами условий проспекта эмиссии ценных бумаг в рамках лизинговой деятельности
									Организация размещения ценных бумаг в рамках лизинговой деятельности
									Обеспечение инвесторов своевременной и исчерпывающей информацией о состоянии организации в рамках лизинговой деятельности
									Исполнение обязательств перед инвесторами в рамках лизинговой деятельности
									Организация продаж лизинговых портфелей для секьюритизации в рамках лизинговой деятельности
						Управление рисками лизинговой организации	G/03.6	6	Разработка и содействие внедрению мер, процедур, механизмов и технологий ограничения и снижения рисков организации в рамках лизинговой деятельности и еще 5	Заявка на обучение
									Сбор и введение в информационную базу организации данных об инцидентах операционного риска в рамках лизинговой деятельности
									Анализ операционного риска на основании данных мониторинга в рамках лизинговой деятельности
									Внедрение системы управления рисками в рамках лизинговой деятельности
									Разработка стандартов для создания методологии стресс-тестирования по видам рисков в рамках лизинговой деятельности
									Формирование управленческой отчетности в рамках задач по интегрированному управлению рисками лизинговой деятельности
						Управленческий учет в лизинговой организации	G/04.6	6	Создание информационной системы, формирующей управленческий учет организации и еще 7	Заявка на обучение
									Выгрузка из информационных систем данных, необходимых для формирования управленческой отчетности
									Проведение запроса, анализа и интерпретации информации, полученной от структурных подразделений лизинговой организации
									Расчет ключевых показателей результатов деятельности организации
									Анализ и интерпретация полученных данных по работе организации и перспектив ее развития
									Формирование отчетов по объемам нового бизнеса, динамике портфеля сделок, доходности, анализ показателей и выявление путей улучшения деятельности лизинговой организации
									Формирование отчетности по результатам деятельности организации
									Подготовка прочих экономических расчетов и аналитических справок
H	Управление лизинговой деятельностью	7	• Председатель правления • Заместитель председателя правления • Генеральный директор и еще 3 • Заместитель генерального директора • Начальник управления • Начальник службы	Высшее образование - магистратура, специалитет	Не менее пяти лет в финансовой сфере, не менее одного года руководящей работы в финансовой сфере	Управление трудовыми ресурсами в лизинговой организации	H/01.7	7	Формирование кадровой политики и еще 4	Заявка на обучение
									Организация обучения, аттестации и независимой оценки квалификации персонала
									Тарификация работ, присвоение тарифных разрядов персоналу и установление систем оплаты труда
									Управление наймом сотрудников лизинговой организации
									Оценка качества трудовых ресурсов и повышение уровня квалификации на основе системы независимой оценки квалификаций
						Управление финансовым планированием лизинговой организации	H/02.7	7	Организация разработки и уточнения финансового плана лизинговой организации и еще 3	Заявка на обучение
									Утверждение принципов системы финансового планирования в рамках лизинговой деятельности
									Постановка задач финансового планирования перед менеджментом организации в рамках лизинговой деятельности
									Формулирование требований к финансовому планированию в рамках лизинговой деятельности
						Управление продуктами лизинговых услуг и маркетингом	H/03.7	7	Организация разработки маркетинговой стратегии лизинговой организации и еще 2	Заявка на обучение
									Контроль реализации маркетинговой стратегии лизинговой организации
									Контроль оперативного внесения изменений в маркетинговую стратегию лизинговой организации в соответствии с рыночной ситуацией
						Стратегическое планирование в лизинговой организации	H/04.7	7	Руководство разработкой стратегии (бизнес-плана) лизинговой организации и еще 4	Заявка на обучение
									Формирование команды управленцев высшего звена и координация ее деятельности в рамках лизинговой деятельности
									Взаимодействие с субъектами внешней среды в рамках лизинговой деятельности
									Планирование деятельности подразделений лизинговой организации
									Формирование организационно-функциональных единиц лизинговой организации