Приказ Минтруда России от 26.06.2017 N 515н "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по лизинговой деятельности" (Зарегистрировано в Минюсте России 29.08.2017 N 47998)
| Обобщенные трудовые функции |
Возможные наименования должностей, профессий |
Требования к образованию и обучению |
Требования к опыту практической работы |
Трудовые функции |
Трудовые действия |
|
| код |
наименование |
уровень квалификации |
наименование |
код |
уровень (подуровень) квалификации |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
| A |
Привлечение клиентов по типовым лизинговым продуктам |
4 |
• Специалист • Экономист • Старший специалист и еще 3• Менеджер
• Ведущий менеджер
• Менеджер по сопровождению сделок
|
Среднее профессиональное образование
|
-
|
Поиск новых клиентов по типовым лизинговым продуктам, работа с существующей клиентской базой и работа с поставщиками предметов лизинга |
A/01.4 |
4 |
Прием входящих обращений от потенциальных лизингополучателей
и еще 10 |
Заявка на обучение
|
| Ведение базы данных по лизингополучателям и поставщикам |
| Встречи с работниками поставщиков предмета лизинга для размещения рекламы и разъяснения условий лизинговых программ |
| Телефонные переговоры с лизингополучателем, получение информации о потребностях лизингополучателя |
| Назначение и проведение встреч с новыми клиентами, лизингополучателями и поставщиками предмета лизинга |
| Подбор (рекомендация) для клиента необходимого ему типового лизингового продукта |
| Подготовка и выставление коммерческого предложения по лизингу |
| Согласование с потенциальным клиентом условий договора лизинга |
| Ведение базы потенциальных клиентов лизинговой организации |
| Согласование повторных продаж лизинга с существующими лизингополучателями |
| "Холодные" звонки потенциальным лизингополучателям |
| Сбор и оформление документов по лизинговой сделке по типовым лизинговым продуктам |
A/02.4 |
4 |
Определение (согласование) поставщика предмета лизинга по установленным критериям
и еще 12 |
Заявка на обучение
|
| Предварительное согласование с поставщиком параметров предмета лизинга и условий его поставки |
| Организация переговоров между лизингополучателем, лизингодателем и поставщиком и достижение согласия по условиям поставки предмета лизинга |
| Контроль совершения платежей по заключенным лизинговым договорам |
| Организация приемки предмета лизинга у поставщика и передачи его во владение и пользование лизингополучателю |
| Организация страхования предмета лизинга в согласованной с лизингополучателем страховой организации |
| Организация сотрудничества с поставщиками предметов лизинга в рамках совместной деятельности по лизинговым сделкам |
| Оформление обязательных и сопутствующих договоров финансовой аренды (лизинга) по установленным вариантам шаблонов |
| Получение пакета необходимых документов от лизингополучателя и поставщика предмета лизинга |
| Первичный анализ по разработанным правилам полученных документов по лизинговой сделке |
| Проведение обучения менеджеров поставщика особенностям продажи предмета лизинга |
| Организация и проведение совместных маркетинговых акций с поставщиками лизинговой организации |
| Размещение рекламных материалов у поставщика лизинговой организации |
| Организация взаимодействия участников лизинговой деятельности по типовым лизинговым продуктам |
A/03.4 |
4 |
Формирование предварительной заявки по установленному шаблону для рассмотрения лизингового проекта
и еще 6 |
Заявка на обучение
|
| Внесение лизингового проекта в электронную систему лизинговой организации |
| Контроль прохождения этапов рассмотрения лизингового проекта |
| Переговоры с лизингополучателем и получение акцепта выставленного предложения |
| Согласование и подписание договора финансовой аренды (лизинга) с лизингополучателем |
| Согласование и подписание договора купли-продажи с поставщиком в рамках лизинговой деятельности |
| Согласование и подписание договора страхования (при страховании лизингополучателем - курирование процесса и его согласование) |
| B |
Принятие решения по типовым лизинговым продуктам |
5 |
• Специалист • Ведущий специалист • Старший специалист и еще 2• Эксперт
• Старший эксперт
|
Высшее образование - бакалавриат
|
-
|
Анализ финансового состояния участников лизинговой сделки по типовым лизинговым продуктам |
B/01.5 |
5 |
Предварительная квалификация лизингополучателя по имеющейся информации
и еще 6 |
Заявка на обучение
|
| Проверка данных по сделке, введенных в информационную систему, на соответствие юридическим и финансовым документам клиента |
| Анализ финансового состояния и бизнес-плана лизингополучателя |
| Запрос заключений внутренних служб (безопасности, юридической, оценки имущественных рисков) в рамках лизинговой деятельности |
| Оценка риска лизинговой организации при входе в лизинговую сделку |
| Подбор параметров лизинговой сделки, при которых риски являются допустимыми |
| Принятие решения по лизинговой сделке (одобрение, отклонение, отправка на доработку) |
| Составление договорной документации, отчетности и аналитических материалов по лизинговой сделке |
B/02.5 |
5 |
Формирование договорной документации (в том числе договоров лизинга, договоров купли-продажи) в соответствии с принятым решением по лизинговой сделке
и еще 2 |
Заявка на обучение
|
| Подготовка критериев оценки потенциальных лизингополучателей, поручителей, поставщиков и предметов лизинга для совершенствования системы скоринговой оценки |
| Составление отчетов о клиентах, динамике лизингового портфеля, включая статистику по сделкам, находящимся на разных стадиях жизненного цикла |
| C |
Привлечение корпоративных клиентов по структурированным (сложным) лизинговым продуктам |
6 |
• Главный специалист • Ведущий специалист • Старший специалист и еще 4• Специалист
• Главный эксперт
• Ведущий эксперт
• Эксперт
|
Высшее образование - бакалавриат
|
-
|
Поиск новых клиентов по структурированным (сложным) лизинговым продуктам и работа с существующей клиентской базой |
C/01.6 |
6 |
Обработка информации о действующих и потенциальных клиентах
и еще 7 |
Заявка на обучение
|
| Поиск потенциальных клиентов лизинговой организации |
| Представление организации на отраслевых выставках, конференциях |
| Подготовка и согласование документов для участия в тендерах на оказание лизинговых услуг |
| Представление организации в тендерах на оказание лизинговых услуг |
| Подготовка коммерческого предложения для потенциальных клиентов |
| Планирование и организация встреч с потенциальными и существующими клиентами с целью привлечения к сотрудничеству |
| Консультирование клиентов по предполагаемой лизинговой сделке, ознакомление с перечнем документов, необходимых для предварительного структурирования сделки |
| Сбор и оформление документов по лизинговой сделке по структурированным (сложным) лизинговым продуктам |
C/02.6 |
6 |
Направление клиенту перечня необходимых документов для заключения лизинговой сделки
и еще 5 |
Заявка на обучение
|
| Анализ заполненной клиентом заявки и формирование коммерческого предложения по лизинговой сделке |
| Подготовка проектов договорных документов по лизинговой сделке, согласование их с участниками лизинговой сделки |
| Формирование досье по лизинговой сделке в соответствии с нормой доходности организации |
| Организация подписания документов по лизинговой сделке |
| Сбор, проверка на корректность и передача на хранение оригиналов документов по лизинговой сделке |
| Организация взаимодействия участников лизинговой деятельности по структурированным (сложным) лизинговым продуктам |
C/03.6 |
6 |
Согласование с клиентами и структурными подразделениями лизинговой организации этапов заключения сделки
и еще 6 |
Заявка на обучение
|
| Согласование с кредитором условий финансирования сделки |
| Предоставление информации по сделке, структурирование кредитной лизинговой сделки |
| Согласование со страховыми организациями страховых тарифов по лизинговой сделке |
| Согласование и регистрация лизинговой сделки в государственных регистрационных органах, у нотариуса |
| Согласование параметров сделки с участниками, входящими в реализацию сделки (транспортной организацией, монтажной организацией, ремонтно-сервисной организацией, таможенными агентами) |
| Согласование с поставщиком условий приобретения предмета лизинга |
| D |
Принятие решения по структурированным (сложным) лизинговым продуктам |
6 |
• Заместитель начальника отдела • Финансовый аналитик • Главный эксперт и еще 1• Главный специалист
|
Высшее образование - бакалавриат
|
-
|
Структурирование лизинговой сделки |
D/01.6 |
6 |
Предварительный анализ лизинговой сделки с целью определения способа ее реализации
и еще 6 |
Заявка на обучение
|
| Обсуждение с клиентом условий лизингового договора, корректировка условий заявки на лизинг в случае необходимости |
| Анализ соответствия условий сделки законодательству Российской Федерации и внутренним процедурам организации |
| Подготовка предварительного коммерческого предложения и обсуждение его с клиентом |
| Описание основных условий проведения лизинговой сделки, условий приобретения предмета лизинга, его оплаты и доставки, порядка взаимодействия участников лизинговой сделки |
| Расчет графика платежей по лизинговой сделке |
| Подготовка схемы реализации лизинговой сделки и согласование ее с внутренними подразделениями организации |
| Анализ финансового состояния участников лизинговой сделки по структурированным (сложным) лизинговым продуктам |
D/02.6 |
6 |
Анализ кредитоспособности и финансового состояния клиента
и еще 2 |
Заявка на обучение
|
| Анализ текущего рыночного положения клиента и перспектив его устойчивости |
| Анализ бизнес-плана клиента и его взаимосвязи с условиями договора лизинга |
| Подготовка заключений по проекту лизинговой сделки и его защита на кредитном комитете лизинговой организации |
D/03.6 |
6 |
Подготовка пакета документов по лизинговой сделке для представления на рассмотрение коллегиального органа лизинговой организации
и еще 4 |
Заявка на обучение
|
| Содействие рассмотрению сделки коллегиальными органами лизинговой организации с целью представления проекта лизингового договора с сопутствующими договорами |
| Предоставление пояснительной информации по схеме лизинговой сделки |
| Информирование клиента о результатах рассмотрения лизинговой сделки |
| Контроль выполнения участниками лизинговой сделки отлагательных и дополнительных условий, установленных коллегиальным органом лизинговой организации |
| Составление договорной документации, отчетности и аналитических материалов по лизинговой сделке |
D/04.6 |
6 |
Формирование договорной документации (в том числе договоров лизинга, договоров купли-продажи) в соответствии с принятым решением по лизинговой сделке
и еще 2 |
Заявка на обучение
|
| Составление отчетов о контактах с клиентами, встречах, результатах и планах работы |
| Составление отчетов о динамике лизингового портфеля, включая статистику по сделкам, находящимся на разных стадиях жизненного цикла |
| E |
Сопровождение и учет лизинговых сделок |
6 |
• Заместитель начальника управления • Начальник отдела • Заместитель начальника отдела и еще 8• Главный специалист
• Ведущий специалист
• Старший специалист
• Специалист
• Главный эксперт
• Ведущий эксперт
• Эксперт
• Финансовый аналитик
|
Высшее образование - бакалавриат, магистратура, специалитет
|
Не менее трех лет руководства организацией (подразделением) при наличии квалификации бакалавра
|
Заключение сделок и передача предметов лизинга |
E/01.6 |
6 |
Контроль выполнения участниками лизинговой сделки отлагательных и дополнительных условий, установленных коллегиальным органом лизинговой организации
и еще 4 |
Заявка на обучение
|
| Контроль исполнения условий договора купли-продажи (мониторинг оплаты, сроков поставки, комплектности предмета лизинга) |
| Контроль исполнения условий обязательств, предусмотренных до момента передачи предмета лизинга лизингополучателю (в том числе контроль платежей по графику договора лизинга) |
| Организация приемки предмета лизинга у поставщика и передачи его во временное владение и пользование лизингополучателю |
| Организация страхования предмета лизинга в согласованной сторонами страховой организации |
| Сопровождение лизинговых сделок |
E/02.6 |
6 |
Обеспечение передачи в архив оригиналов документов по лизинговой сделке
и еще 5 |
Заявка на обучение
|
| Обеспечение обратной связи по запросам клиентов лизинговой организации |
| Проведение комплекса мероприятий по раннему взысканию просроченной задолженности сроком до 30 дней в рамках лизинговой деятельности |
| Мониторинг страхового покрытия по договорам лизинга |
| Контроль оплаты административных штрафов в отношении автотранспорта лизинговой организации, переданного в лизинг |
| Контроль исполнения обязательств участников сделки, предусмотренных после момента передачи предмета лизинга лизингополучателю (в том числе контроль выставления счетов, осуществления платежей по графику, расчет пеней по просроченным платежам, а также суммы досрочного выкупа, пересчет графика согласно условиям договора лизинга) |
| Мониторинг финансового состояния клиентов лизинговой организации |
E/03.6 |
6 |
Периодический сбор (на ежеквартальной, полугодовой или годовой основе) необходимой информации в отношении лизингополучателей и поручителей
и еще 4 |
Заявка на обучение
|
| Проведение текущего анализа финансового состояния лизингополучателей и поручителей по договору лизинга |
| Изменение классификации финансового риска по клиенту в случае ухудшения финансового состояния лизингополучателя или поручителя |
| Формирование предложений службам организации об изменении плана работы с клиентом в случае изменения его финансового положения |
| Проведение работ по корректировке условий договора, в том числе лизинговых платежей, срока лизинга |
| F |
Разработка лизинговых продуктов |
6 |
• Заместитель начальника управления • Начальник отдела • Главный специалист и еще 1• Ведущий специалист
|
Высшее образование - бакалавриат, магистратура, специалитет
|
Не менее трех лет руководства организацией (подразделением) при наличии квалификации бакалавра
|
Разработка типовых лизинговых продуктов |
F/01.6 |
6 |
Анализ рынка потенциальных лизингополучателей
и еще 11 |
Заявка на обучение
|
| Анализ рынка предметов лизинга |
| Анализ условий договоров лизинга и сопровождающих лизинговую сделку договоров |
| Формирование проектов типовых лизинговых продуктов |
| Формирование условий реализации типовых лизинговых продуктов |
| Оценка рисков по каждому типовому продукту в разрезе предметов лизинга и различных групп лизингополучателей |
| Определение методов расчета лизинговых платежей по каждому типовому лизинговому продукту |
| Оценка влияния каждого типового лизингового продукта на лизинговый портфель организации |
| Определение параметров типового лизингового продукта в рамках лизингового портфеля |
| Формирование пакета типовых договоров по каждому лизинговому продукту (договор лизинга, договор кредитования, договор страхования, договор поставки) |
| Создание программы расчета лизинговых платежей по каждому типовому лизинговому продукту с интерфейсом для специалиста, реализующего типовой лизинговый продукт |
| Согласование параметров каждого типового лизингового продукта с участниками лизинговой сделки (поставщиком, страховщиком, кредитором) |
| Разработка цены лизинговых продуктов |
F/02.6 |
6 |
Формирование модели ценообразования (в том числе матриц ставок размещения по действующим продуктам) по типовым лизинговым продуктам и структурированным (сложным) лизинговым продуктам
и еще 2 |
Заявка на обучение
|
| Актуализация системы и инструментов ценообразования лизинговых продуктов по типовым лизинговым продуктам и структурированным (сложным) лизинговым продуктам |
| Разработка систем аллокации расходов лизинговых продуктов в рамках лизинговой деятельности |
| Разработка инструментов по расчетам лизинговых сделок |
F/03.6 |
6 |
Разработка методологии расчетов лизинговых проектов и инструментов (калькуляторов) для расчетов по типовым лизинговым продуктам и структурированным (сложным) лизинговым продуктам
и еще 4 |
Заявка на обучение
|
| Подготовка заключений финансовым подразделением по лизинговым проектам (сложные проекты) в рамках лизинговой деятельности |
| Формирование бюджета движения денежных средств, отчетов о прибылях и убытках по бухгалтерскому, налоговому учету и международной системе финансовой отчетности, прогнозных балансов по российской системе бухгалтерского учета и международной системе финансовой отчетности по типовым лизинговым продуктам и структурированным (сложным) лизинговым продуктам |
| Согласование с клиентом и подготовка изменений в договор лизинга (досрочный выкуп, изменение графиков оплаты и учета лизинговых платежей) |
| Контроль проведения расчетов лизинговых платежей |
| G |
Управление лизинговым портфелем |
6 |
• Начальник управления • Заместитель начальника управления • Начальник отдела и еще 2• Финансовый аналитик
• Главный специалист
|
Высшее образование - бакалавриат, магистратура, специалитет
|
Не менее пяти лет в финансовой сфере, не менее одного года руководящей работы в финансовой сфере
|
Планирование деятельности лизинговой организации |
G/01.6 |
6 |
Подготовка и согласование бизнес-плана лизинговой организации
и еще 4 |
Заявка на обучение
|
| Расчет модели будущих финансовых потоков с учетом планируемого нового бизнеса и особенностей лизинговых сделок |
| Анализ и интерпретация полученных данных, прогноз финансового результата и ключевых показателей деятельности лизинговой организации |
| Формирование, утверждение, исполнение, контроль и анализ движения денежных средств, доходов и расходов (годовое планирование с поквартальной и месячной разбивкой) лизинговой организации |
| Отслеживание и анализ изменений движения денежных средств, доходов и расходов (план и факт анализ) лизинговой организации |
| Публичное размещение ценных бумаг, в том числе секьюритизация в рамках лизинговых сделок |
G/02.6 |
6 |
Разработка проспекта эмиссии и всех сопутствующих документов в рамках лизинговой деятельности
и еще 5 |
Заявка на обучение
|
| Согласование с инвесторами условий проспекта эмиссии ценных бумаг в рамках лизинговой деятельности |
| Организация размещения ценных бумаг в рамках лизинговой деятельности |
| Обеспечение инвесторов своевременной и исчерпывающей информацией о состоянии организации в рамках лизинговой деятельности |
| Исполнение обязательств перед инвесторами в рамках лизинговой деятельности |
| Организация продаж лизинговых портфелей для секьюритизации в рамках лизинговой деятельности |
| Управление рисками лизинговой организации |
G/03.6 |
6 |
Разработка и содействие внедрению мер, процедур, механизмов и технологий ограничения и снижения рисков организации в рамках лизинговой деятельности
и еще 5 |
Заявка на обучение
|
| Сбор и введение в информационную базу организации данных об инцидентах операционного риска в рамках лизинговой деятельности |
| Анализ операционного риска на основании данных мониторинга в рамках лизинговой деятельности |
| Внедрение системы управления рисками в рамках лизинговой деятельности |
| Разработка стандартов для создания методологии стресс-тестирования по видам рисков в рамках лизинговой деятельности |
| Формирование управленческой отчетности в рамках задач по интегрированному управлению рисками лизинговой деятельности |
| Управленческий учет в лизинговой организации |
G/04.6 |
6 |
Создание информационной системы, формирующей управленческий учет организации
и еще 7 |
Заявка на обучение
|
| Выгрузка из информационных систем данных, необходимых для формирования управленческой отчетности |
| Проведение запроса, анализа и интерпретации информации, полученной от структурных подразделений лизинговой организации |
| Расчет ключевых показателей результатов деятельности организации |
| Анализ и интерпретация полученных данных по работе организации и перспектив ее развития |
| Формирование отчетов по объемам нового бизнеса, динамике портфеля сделок, доходности, анализ показателей и выявление путей улучшения деятельности лизинговой организации |
| Формирование отчетности по результатам деятельности организации |
| Подготовка прочих экономических расчетов и аналитических справок |
| H |
Управление лизинговой деятельностью |
7 |
• Председатель правления • Заместитель председателя правления • Генеральный директор и еще 3• Заместитель генерального директора
• Начальник управления
• Начальник службы
|
Высшее образование - магистратура, специалитет
|
Не менее пяти лет в финансовой сфере, не менее одного года руководящей работы в финансовой сфере
|
Управление трудовыми ресурсами в лизинговой организации |
H/01.7 |
7 |
Формирование кадровой политики
и еще 4 |
Заявка на обучение
|
| Организация обучения, аттестации и независимой оценки квалификации персонала |
| Тарификация работ, присвоение тарифных разрядов персоналу и установление систем оплаты труда |
| Управление наймом сотрудников лизинговой организации |
| Оценка качества трудовых ресурсов и повышение уровня квалификации на основе системы независимой оценки квалификаций |
| Управление финансовым планированием лизинговой организации |
H/02.7 |
7 |
Организация разработки и уточнения финансового плана лизинговой организации
и еще 3 |
Заявка на обучение
|
| Утверждение принципов системы финансового планирования в рамках лизинговой деятельности |
| Постановка задач финансового планирования перед менеджментом организации в рамках лизинговой деятельности |
| Формулирование требований к финансовому планированию в рамках лизинговой деятельности |
| Управление продуктами лизинговых услуг и маркетингом |
H/03.7 |
7 |
Организация разработки маркетинговой стратегии лизинговой организации
и еще 2 |
Заявка на обучение
|
| Контроль реализации маркетинговой стратегии лизинговой организации |
| Контроль оперативного внесения изменений в маркетинговую стратегию лизинговой организации в соответствии с рыночной ситуацией |
| Стратегическое планирование в лизинговой организации |
H/04.7 |
7 |
Руководство разработкой стратегии (бизнес-плана) лизинговой организации
и еще 4 |
Заявка на обучение
|
| Формирование команды управленцев высшего звена и координация ее деятельности в рамках лизинговой деятельности |
| Взаимодействие с субъектами внешней среды в рамках лизинговой деятельности |
| Планирование деятельности подразделений лизинговой организации |
| Формирование организационно-функциональных единиц лизинговой организации |
