Приказ Минтруда России от 19.03.2015 N 167н "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по финансовому консультированию" (Зарегистрировано в Минюсте России 09.04.2015 N 36805)
| Обобщенные трудовые функции |
Возможные наименования должностей, профессий |
Требования к образованию и обучению |
Требования к опыту практической работы |
Трудовые функции |
Трудовые действия |
|
| код |
наименование |
уровень квалификации |
наименование |
код |
уровень (подуровень) квалификации |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
| A |
Консультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг |
6 |
• Финансовый консультант-стажер
• Младший финансовый консультант
• Специалист (тьютор) по финансовому просвещению
|
Высшее образование - бакалавриат
|
Стаж работы в финансовой сфере не менее одного года
|
Мониторинг конъюнктуры рынка банковских услуг, рынка ценных бумаг, иностранной валюты, товарно-сырьевых рынков |
A/01.6 |
6 |
Проведение исследования финансового рынка и изучение предложений финансовых услуг (в том числе действующих правил и условий, тарифной политики и действующих форм документации)
и еще 9 |
Заявка на обучение
|
| Сбор информации по спросу на рынке финансовых услуг |
| Сбор данных и ведение базы по клиентам в программном комплексе |
| Оценка качества, достаточности и надежности информации по контрагентам |
| Составление подробных паспортов финансовых продуктов |
| Составление аналитических заключений, рейтингов, прогнозов с целью предотвращения сделок с недобросовестными партнерами |
| Организация сбора, обработки и анализа информации, в том числе с применением социологических, маркетинговых исследований |
| Мониторинг информационных источников финансовой информации |
| Анализ состояния и прогнозирование изменений инвестиционного и информационного рынков |
| Организация и поддерживание постоянных контактов с рейтинговыми агентствами, аналитиками инвестиционных организаций, консалтинговыми организациями, аудиторскими организациями, оценочными фирмами, государственными и муниципальными органами управления, общественными организациями, средствами массовой информации, информационными, рекламными агентствами |
| Подбор в интересах клиента поставщиков финансовых услуг и консультирование клиента по ограниченному кругу финансовых продуктов |
A/02.6 |
6 |
Самостоятельный поиск и привлечение новых клиентов целевого сегмента на основе личных контактов и контактов из централизованной базы потенциальных клиентов
и еще 11 |
Заявка на обучение
|
| Взаимодействие с потенциальными потребителями финансовых услуг с целью выявления платежеспособного спроса |
| Осуществление операционного и информационного обслуживания клиентов, самостоятельно обратившихся за финансовой консультацией |
| Проведение встреч с клиентами (в офисе организации или в удобном для клиента месте) |
| Проведение телефонных переговоров с потенциальными контрагентами |
| Проведение личных переговоров с представителями кредитного учреждения |
| Обсуждение, определение условий сотрудничества, подписание документов о сотрудничестве |
| Получение информации об основных показателях финансовой ситуации клиента, мониторинг финансовых возможностей клиента |
| Уточнение у клиента существенной дополнительной информации |
| Развитие и поддержание долгосрочных отношений с клиентами |
| Осуществление выбора форм и методов взаимодействия с инвесторами, организациями, средствами массовой информации |
| Определение характера, содержания и носителей информационных сообщений, исходящих от организации |
| Консультирование клиента по оформлению сделок с поставщиком финансовой услуги (кроме операционной деятельности) |
A/03.6 |
6 |
Консультирование по оформлению документов на выдачу кредитов
и еще 16 |
Заявка на обучение
|
| Консультирование по оформлению документов на открытие депозитов физическим лицам |
| Консультирование по оформлению документов на выпуск пластиковых карт |
| Консультирование по оформлению договоров банковского счета с клиентами |
| Консультирование по оформлению соглашения о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг |
| Консультирование по регистрации и открытию брокерских счетов |
| Консультирование по оформлению дилерских операций с ценными бумагами |
| Консультирование по оформлению депозитарных операций с ценными бумагами |
| Консультирование по оформлению операций по определению взаимных обязательств (клиринг) |
| Консультирование по оформлению операций по покупке-продаже памятных монет из драгоценных металлов |
| Консультирование по оформлению операций по покупке-продаже инвестиционных монет из драгоценных металлов |
| Подготовка и проверка документов, участвующих в финансовых операциях |
| Качественное ведение заявок в системе организации данных по клиентам |
| Составление регулярной аналитической отчетности для клиентов и вышестоящего руководства |
| Анализ предоставляемой клиентами документации, предусмотренной условиями договора с финансовой организацией |
| Проверка документов клиентов на предмет комплектности согласно внутренним нормативным документам финансовой организации, обеспечение сохранности и конфиденциальности информации, хранящейся в них |
| Осуществление контроля подготовки и исполнения договоров и контрактов по направлениям деятельности в области финансового консультирования |
| B |
Консультирование клиентов по составлению финансового плана и формированию целевого инвестиционного портфеля |
7 |
• Финансовый консультант
• Персональный менеджер
• Специалист по финансовому планированию
|
• Высшее образование - специалитет, магистратура и еще 1• Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки
|
Стаж работы в финансовой сфере не менее двух лет
|
Финансовое консультирование по широкому спектру финансовых услуг |
B/01.7 |
7 |
Предоставление потребителю финансовых услуг информации о состоянии и перспективах рынка, тенденциях в изменении курсов ценных бумаг, иностранной валюты, условий по банковским продуктам и услугам
и еще 10 |
Заявка на обучение
|
| Разъяснение сути финансовых продуктов, юридических и экономических характеристик финансовых продуктов и услуг |
| Предоставление достоверной информации по контрагентам, условиям, требованиям к контрагенту, предмету сделки |
| Составление окончательного перечня предлагаемых клиенту финансовых продуктов |
| Консультирование клиента по вопросам составления личного бюджета, страхования, формирования сбережений, управления кредитным и инвестиционным портфелем |
| Разъяснение клиенту экономических и правовых последствий финансовых решений |
| Определение (на основании запроса клиента) критериев отбора поставщиков финансовых услуг и подбор поставщиков в соответствии с выделенными критериями |
| Организация продажи финансовых продуктов (банковские депозиты, паевые фонды, брокерское обслуживание, обезличенный металлический счет) в рамках персонального финансового плана |
| Дополнительная продажа финансовых продуктов в рамках персонального финансового плана |
| Консультирование контрагентов по вопросам, относящимся к компетенции деятельности |
| Обеспечение взаимодействия структурных подразделений организации при совместной деятельности; участие в планировании мероприятий, направленных на повышение качества финансового сервиса организации |
| Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля |
B/02.7 |
7 |
Составление перечня рекомендаций по управлению инвестиционным риском
и еще 26 |
Заявка на обучение
|
| Составление инвестиционного портфеля |
| Выявление качественных и количественных свойств рисков в предполагаемых к использованию финансовых продуктах |
| Привлечение к решению задач финансового планирования независимых внешних консультантов и экспертов в области финансовых рынков |
| Согласование условий инвестиционного портфеля с клиентом |
| Регулярный пересмотр качества инвестиционного портфеля клиента (селекция и аллокация активов) |
| Проведение расчетов величины портфеля, достаточной для покрытия финансовых целей |
| Расчет размера инвестиций, необходимого для достижения целей клиента |
| Расчет целевой доходности в зависимости от финансовых целей и начального капитала |
| Анализ финансового положения клиента |
| Выявление несоответствий текущего финансового состояния клиента его финансовым целям |
| Подбор классов активов и финансовых продуктов в соответствии с потребностями клиента |
| Проведение стресс-тестов и сценарного анализа |
| Моделирование целевого портфеля клиента |
| Расчет параметров целевого инвестиционного портфеля |
| Формирование финансового плана и критериев мониторинга его выполнения |
| Определение и согласование правил информирования клиента |
| Установление критериев оценки показателей инвестиционного портфеля |
| Пересмотр (ребалансировка) состава активов клиентского портфеля |
| Мониторинг финансового плана, определение критериев эффективности финансового плана и качества инвестиционного портфеля клиента |
| Анализ изменения стоимости капитала инвестиционного портфеля |
| Составление прогноза денежного потока |
| Оптимизация финансового плана |
| Анализ использования заемных средств (кредитные продукты) |
| Моделирование целевого портфеля |
| Презентация согласованных финансовых решений клиенту |
| Определение критериев взаимодействия с клиентом |
| C |
Управление процессом финансового консультирования в организации (подразделении) |
7 |
• Руководитель направления (подразделения) по финансовому консультированию
• Заместитель генерального директора по финансовому консультированию
|
• Высшее образование и еще 1• Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки (не реже чем раз в три года)
|
При наличии квалификации бакалавра опыт руководства организацией (подразделением) не менее трех лет
|
Разработка методологии и стандартизация процесса финансового консультирования и финансового планирования |
C/01.7 |
7 |
Создание методологии финансового консультирования и финансового планирования
и еще 13 |
Заявка на обучение
|
| Формирование стандартов и внутренних регламентов по процессу финансового консультирования и финансового планирования |
| Руководство разработкой корпоративных регламентных документов по финансовому консультированию |
| Утверждение методик по финансовому парированию, методик определения инвестиционного профиля клиентов |
| Согласование позиций и выработка единых подходов по вопросам регламентации процесса финансового консультирования совместно с другими подразделениями организации и внешними финансовыми консультантами |
| Координация структурных подразделений организации по вопросам финансового консультирования |
| Формирование требований к методическому обеспечению процесса финансового консультирования |
| Внедрение единой методологии финансового планирования |
| Периодическая актуализация основных положений и принципов методологии финансового планирования |
| Установление требований к организации аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового планирования |
| Установление требований к функционированию аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования и финансового планирования |
| Формирование требований к закупкам и объемов закупки услуг внешних поставщиков для обеспечения процесса финансового консультирования в организации (базы данных, информационные системы, специализированные средства, консультационные услуги) |
| Организация консультационной поддержки по вопросам аппаратно-информационного обеспечения |
| Организация действий по обеспечению сотрудников подразделения по финансовому консультированию необходимым оборудованием и доступом к информационным системам организации |
| Создание и развитие организационной структуры по финансовому консультированию |
C/02.7 |
7 |
Разработка и участие во внедрении единой внутренней организационной структуры по финансовому консультированию
и еще 8 |
Заявка на обучение
|
| Планирование деятельности подразделения по финансовому консультированию |
| Организация, курирование и контроль деятельности подразделения по финансовому консультированию |
| Организация разработки и утверждение положения о подразделении по финансовому консультированию |
| Утверждение политики и регламентов по финансовому консультированию, описывающих общие принципы и функциональные обязанности всех участников процесса финансового консультирования клиентов |
| Определение требований к работникам, занятым в процессе финансового консультирования |
| Организация разработки должностных инструкций для специалистов по финансовому консультированию |
| Создание системы мотивации и развития персонала, отвечающего за финансовое консультирование |
| Разработка перспективных и текущих программ и планов, отдельных мероприятий и/или комплекса мероприятий, их информационное сопровождение, разработка схем материально-финансового и организационного обеспечения процесса финансового консультирования |
