Профстандарт "08.008 Специалист по финансовому консультированию"

Приказ Минтруда России от 19.03.2015 N 167н "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по финансовому консультированию" (Зарегистрировано в Минюсте России 09.04.2015 N 36805)

Функциональная карта профессионального стандарта

Обобщенные трудовые функции			Возможные наименования должностей, профессий	Требования к образованию и обучению	Требования к опыту практической работы	Трудовые функции			Трудовые действия
код	наименование	уровень квалификации				наименование	код	уровень (подуровень) квалификации
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11
A	Консультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг	6	• Финансовый консультант-стажер • Младший финансовый консультант • Специалист (тьютор) по финансовому просвещению	Высшее образование - бакалавриат	Стаж работы в финансовой сфере не менее одного года	Мониторинг конъюнктуры рынка банковских услуг, рынка ценных бумаг, иностранной валюты, товарно-сырьевых рынков	A/01.6	6	Проведение исследования финансового рынка и изучение предложений финансовых услуг (в том числе действующих правил и условий, тарифной политики и действующих форм документации) и еще 9	Заявка на обучение
									Сбор информации по спросу на рынке финансовых услуг
									Сбор данных и ведение базы по клиентам в программном комплексе
									Оценка качества, достаточности и надежности информации по контрагентам
									Составление подробных паспортов финансовых продуктов
									Составление аналитических заключений, рейтингов, прогнозов с целью предотвращения сделок с недобросовестными партнерами
									Организация сбора, обработки и анализа информации, в том числе с применением социологических, маркетинговых исследований
									Мониторинг информационных источников финансовой информации
									Анализ состояния и прогнозирование изменений инвестиционного и информационного рынков
									Организация и поддерживание постоянных контактов с рейтинговыми агентствами, аналитиками инвестиционных организаций, консалтинговыми организациями, аудиторскими организациями, оценочными фирмами, государственными и муниципальными органами управления, общественными организациями, средствами массовой информации, информационными, рекламными агентствами
						Подбор в интересах клиента поставщиков финансовых услуг и консультирование клиента по ограниченному кругу финансовых продуктов	A/02.6	6	Самостоятельный поиск и привлечение новых клиентов целевого сегмента на основе личных контактов и контактов из централизованной базы потенциальных клиентов и еще 11	Заявка на обучение
									Взаимодействие с потенциальными потребителями финансовых услуг с целью выявления платежеспособного спроса
									Осуществление операционного и информационного обслуживания клиентов, самостоятельно обратившихся за финансовой консультацией
									Проведение встреч с клиентами (в офисе организации или в удобном для клиента месте)
									Проведение телефонных переговоров с потенциальными контрагентами
									Проведение личных переговоров с представителями кредитного учреждения
									Обсуждение, определение условий сотрудничества, подписание документов о сотрудничестве
									Получение информации об основных показателях финансовой ситуации клиента, мониторинг финансовых возможностей клиента
									Уточнение у клиента существенной дополнительной информации
									Развитие и поддержание долгосрочных отношений с клиентами
									Осуществление выбора форм и методов взаимодействия с инвесторами, организациями, средствами массовой информации
									Определение характера, содержания и носителей информационных сообщений, исходящих от организации
						Консультирование клиента по оформлению сделок с поставщиком финансовой услуги (кроме операционной деятельности)	A/03.6	6	Консультирование по оформлению документов на выдачу кредитов и еще 16	Заявка на обучение
									Консультирование по оформлению документов на открытие депозитов физическим лицам
									Консультирование по оформлению документов на выпуск пластиковых карт
									Консультирование по оформлению договоров банковского счета с клиентами
									Консультирование по оформлению соглашения о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг
									Консультирование по регистрации и открытию брокерских счетов
									Консультирование по оформлению дилерских операций с ценными бумагами
									Консультирование по оформлению депозитарных операций с ценными бумагами
									Консультирование по оформлению операций по определению взаимных обязательств (клиринг)
									Консультирование по оформлению операций по покупке-продаже памятных монет из драгоценных металлов
									Консультирование по оформлению операций по покупке-продаже инвестиционных монет из драгоценных металлов
									Подготовка и проверка документов, участвующих в финансовых операциях
									Качественное ведение заявок в системе организации данных по клиентам
									Составление регулярной аналитической отчетности для клиентов и вышестоящего руководства
									Анализ предоставляемой клиентами документации, предусмотренной условиями договора с финансовой организацией
									Проверка документов клиентов на предмет комплектности согласно внутренним нормативным документам финансовой организации, обеспечение сохранности и конфиденциальности информации, хранящейся в них
									Осуществление контроля подготовки и исполнения договоров и контрактов по направлениям деятельности в области финансового консультирования
B	Консультирование клиентов по составлению финансового плана и формированию целевого инвестиционного портфеля	7	• Финансовый консультант • Персональный менеджер • Специалист по финансовому планированию	• Высшее образование - специалитет, магистратура и еще 1 • Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки	Стаж работы в финансовой сфере не менее двух лет	Финансовое консультирование по широкому спектру финансовых услуг	B/01.7	7	Предоставление потребителю финансовых услуг информации о состоянии и перспективах рынка, тенденциях в изменении курсов ценных бумаг, иностранной валюты, условий по банковским продуктам и услугам и еще 10	Заявка на обучение
									Разъяснение сути финансовых продуктов, юридических и экономических характеристик финансовых продуктов и услуг
									Предоставление достоверной информации по контрагентам, условиям, требованиям к контрагенту, предмету сделки
									Составление окончательного перечня предлагаемых клиенту финансовых продуктов
									Консультирование клиента по вопросам составления личного бюджета, страхования, формирования сбережений, управления кредитным и инвестиционным портфелем
									Разъяснение клиенту экономических и правовых последствий финансовых решений
									Определение (на основании запроса клиента) критериев отбора поставщиков финансовых услуг и подбор поставщиков в соответствии с выделенными критериями
									Организация продажи финансовых продуктов (банковские депозиты, паевые фонды, брокерское обслуживание, обезличенный металлический счет) в рамках персонального финансового плана
									Дополнительная продажа финансовых продуктов в рамках персонального финансового плана
									Консультирование контрагентов по вопросам, относящимся к компетенции деятельности
									Обеспечение взаимодействия структурных подразделений организации при совместной деятельности; участие в планировании мероприятий, направленных на повышение качества финансового сервиса организации
						Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля	B/02.7	7	Составление перечня рекомендаций по управлению инвестиционным риском и еще 26	Заявка на обучение
									Составление инвестиционного портфеля
									Выявление качественных и количественных свойств рисков в предполагаемых к использованию финансовых продуктах
									Привлечение к решению задач финансового планирования независимых внешних консультантов и экспертов в области финансовых рынков
									Согласование условий инвестиционного портфеля с клиентом
									Регулярный пересмотр качества инвестиционного портфеля клиента (селекция и аллокация активов)
									Проведение расчетов величины портфеля, достаточной для покрытия финансовых целей
									Расчет размера инвестиций, необходимого для достижения целей клиента
									Расчет целевой доходности в зависимости от финансовых целей и начального капитала
									Анализ финансового положения клиента
									Выявление несоответствий текущего финансового состояния клиента его финансовым целям
									Подбор классов активов и финансовых продуктов в соответствии с потребностями клиента
									Проведение стресс-тестов и сценарного анализа
									Моделирование целевого портфеля клиента
									Расчет параметров целевого инвестиционного портфеля
									Формирование финансового плана и критериев мониторинга его выполнения
									Определение и согласование правил информирования клиента
									Установление критериев оценки показателей инвестиционного портфеля
									Пересмотр (ребалансировка) состава активов клиентского портфеля
									Мониторинг финансового плана, определение критериев эффективности финансового плана и качества инвестиционного портфеля клиента
									Анализ изменения стоимости капитала инвестиционного портфеля
									Составление прогноза денежного потока
									Оптимизация финансового плана
									Анализ использования заемных средств (кредитные продукты)
									Моделирование целевого портфеля
									Презентация согласованных финансовых решений клиенту
									Определение критериев взаимодействия с клиентом
C	Управление процессом финансового консультирования в организации (подразделении)	7	• Руководитель направления (подразделения) по финансовому консультированию • Заместитель генерального директора по финансовому консультированию	• Высшее образование и еще 1 • Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки (не реже чем раз в три года)	При наличии квалификации бакалавра опыт руководства организацией (подразделением) не менее трех лет	Разработка методологии и стандартизация процесса финансового консультирования и финансового планирования	C/01.7	7	Создание методологии финансового консультирования и финансового планирования и еще 13	Заявка на обучение
									Формирование стандартов и внутренних регламентов по процессу финансового консультирования и финансового планирования
									Руководство разработкой корпоративных регламентных документов по финансовому консультированию
									Утверждение методик по финансовому парированию, методик определения инвестиционного профиля клиентов
									Согласование позиций и выработка единых подходов по вопросам регламентации процесса финансового консультирования совместно с другими подразделениями организации и внешними финансовыми консультантами
									Координация структурных подразделений организации по вопросам финансового консультирования
									Формирование требований к методическому обеспечению процесса финансового консультирования
									Внедрение единой методологии финансового планирования
									Периодическая актуализация основных положений и принципов методологии финансового планирования
									Установление требований к организации аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового планирования
									Установление требований к функционированию аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования и финансового планирования
									Формирование требований к закупкам и объемов закупки услуг внешних поставщиков для обеспечения процесса финансового консультирования в организации (базы данных, информационные системы, специализированные средства, консультационные услуги)
									Организация консультационной поддержки по вопросам аппаратно-информационного обеспечения
									Организация действий по обеспечению сотрудников подразделения по финансовому консультированию необходимым оборудованием и доступом к информационным системам организации
						Создание и развитие организационной структуры по финансовому консультированию	C/02.7	7	Разработка и участие во внедрении единой внутренней организационной структуры по финансовому консультированию и еще 8	Заявка на обучение
									Планирование деятельности подразделения по финансовому консультированию
									Организация, курирование и контроль деятельности подразделения по финансовому консультированию
									Организация разработки и утверждение положения о подразделении по финансовому консультированию
									Утверждение политики и регламентов по финансовому консультированию, описывающих общие принципы и функциональные обязанности всех участников процесса финансового консультирования клиентов
									Определение требований к работникам, занятым в процессе финансового консультирования
									Организация разработки должностных инструкций для специалистов по финансовому консультированию
									Создание системы мотивации и развития персонала, отвечающего за финансовое консультирование
									Разработка перспективных и текущих программ и планов, отдельных мероприятий и/или комплекса мероприятий, их информационное сопровождение, разработка схем материально-финансового и организационного обеспечения процесса финансового консультирования